4.1.1 Objetivos
4.1.2 Personal
4.1.3 Labores de extensión
4.1.4 Programa de actividades
4.1.5 Programa de inversiones
4.1.6 Presupuesto de gastos
4.1.7 Estimación de beneficios
4.1.8 Evaluación del proyecto
4.1.9 Financiamiento
Los objetivos básicos del Proyecto de Conservación de Suelos y Aguas son, entre otros, controlar la erosión y aumentar la productividad de las tierras mediante la construcción de terrazas y obras anexas, mejorar la ganadería local a través de la construcción de pequeñas presas para formar lagunas que sirvan como abrevaderos para el ganado y, ocasionalmente, proporcionar excedentes de agua para regadío eventual.
El Proyecto se ha previsto para cubrir una extensión de 1.5 millones de tareas (aproximadamente 94 300 hectáreas) distribuidas en los municipios de Dajabón, Loma de Cabrera, Santiago Rodríguez y Guayubín. Teniendo como base la realidad de la zona y la magnitud del problema, se plantearon las metas anuales del proyecto, que implican la construcción de terrazas en 17 000 tareas y de 106 pequeñas presas con una capacidad total de 271 000 metros cúbicos de agua almacenada. Considerando que las presas se utilizarían en un 80% de su capacidad, el proyecto podría resolver el problema del agua a 19 800 unidades animales al año. Estará en operaciones durante cinco años y se extenderá eventualmente a otras localidades de la Línea Noroeste. El costo total del Proyecto se estima en RD$499 402.46 incluyendo inversiones por RD$105 231.45. Durante su ejecución se construirán terrazas en 76 500 tareas y se levantarán 477 presas con un volumen total embalsado de 852 000 metros cúbicos, para rehabilitar 38 250 tareas que se destinarán a la agricultura y proporcionar bebida y forraje a 89 100 unidades animales, con beneficios anuales de RD$571 661.40. (Mapa 4-1).
La unidad encargada de ejecutar el programa aquí planteado es el Departamento de Suelos y la División de Conservación de Suelos y Aguas de la Secretaría de Estado de Agricultura, en colaboración con el Departamento de Extensión de la misma Secretaría.
El Jefe del Proyecto en la zona será un funcionario que dependerá del jefe de la División de Conservación de Suelos y Aguas, aunque dispondrá de autonomía suficiente para poder llevar a cabo el programa de trabajo aprobado. El resto del personal del Proyecto también pertenecerá a la misma División.
La labor de apoyo que prestarán los profesionales especialistas en fitotecnia, ganadería y pastos, frutales y otras disciplinas, será proporcionada a través del Centro de Investigaciones de la Secretaría de Agricultura ubicado en San Cristóbal. Sin embargo, sería deseable que en un plazo razonable dichas tareas las asuma el equipo de extensión agrícola de la Secretaría de Agricultura que opera en la zona en cuestión.
La colaboración que presten otras unidades íntimamente relacionadas con el proyecto, tales como el Instituto Nacional de Recursos Hidráulicos (INDRHI), la Dirección General de Foresta, la Dirección General de Caminos Vecinales y otras, deberá quedar contemplada en el programa anual de trabajo, previa discusión con los organismos citados. La coordinación de las acciones a desarrollar entre las diversas instituciones en el terreno mismo será de responsabilidad del jefe del Proyecto.
La División de Suelos y Aguas nombrará el equipo de profesionales, empleados y obreros necesarios para la realización del Proyecto. Sin embargo, considerando que en la actualidad no hay en el país técnicos nacionales con la experiencia suficiente para desarrollar los trabajos que se plantean, se ha estimado imprescindible contar con la asesoría de un ingeniero agrónomo que posea una sólida formación técnica en temas de conservación de suelos y aguas que tengan relación directa con este Proyecto, y que además haya trabajado en labores semejantes en el terreno. La función principal de este asesor consistiría en proyectar en el terreno mismo el diseño de las terrazas y presas y capacitar al equipo de profesionales destacados en el Proyecto.
El lugar de trabajo permanente del asesor será la sede del Proyecto en Santiago Rodríguez. Se estima que la permanencia del asesor en las tareas anterioramente citadas no debe ser inferior a un año.
El Personal Técnico de referencia se compondrá así:
a) Un ingeniero agrónomo, jefe del Proyecto. Sus principales funciones serán las siguientes:
- Elaborar el programa anual de trabajo conjuntamente con técnicos de la División de Conservación de Suelos y Aguas y presentarlo al jefe de dicha División para su revisión y aprobación.- Desarrollar el pian de trabajo aprobado.
- Coordinar el trabajo de las diversas instituciones participantes.
- Orientar, dirigir y supervisar el trabajo del equipo directamente bajo sus órdenes.
- Manejar el presupuesto contemplado en el plan de trabajo anual.
- Desarrollar todas aquellas actividades de extensión agrícola que conduzcan a la promoción, entre los agricultores y campesinos, de los objetivos básicos del Proyecto.
b) Un ingeniero agrónomo especialista en suelos. Sus principales funciones serán:
- Determinar los lugares donde se realizarán los trabajos de conservación.- Efectuar los estudios de suelos que lleven a determinar la factibilidad y modalidad en la construcción de terrazas, desagües y presas.
- Proyectar la construcción de las obras a ejecutar.
- Realizar observaciones e investigaciones en las parcelas demostrativas acerca de las pérdidas de agua, grado de sedimentación, etc.
c) Un ingeniero agrónomo que tendrá las siguientes funciones :
- Colaborar con el especialista en suelos en los trabajos que allí se detallan.- Responsabilizarse en el manejo del equipo que construirá las terrazas, desagües y presas.
d) Un topógrafo, cuya responsabilidad será:
- Efectuar los levantamientos topográficos necesarios para construir las obras proyectadas.
e) Empleados y obreros:
- Una secretaria para el programa a media jornada.- Un operador de "bulldozer" y un ayudante.
- Un operador de tractor de 100 HP.
- Un chofer de camión.
- Un chofer para la camioneta.
- Tres auxiliares encargados del manejo de la compactadora manual y de la apisonadora vibrante, aunque también deberán colaborar en los levantamientos topográficos.
Uno de los aspectos más importantes para que un proyecto de cambio tecnológico tenga éxito es la acogida que le darán los usuarios. A continuación se indican los principales métodos que pueden utilizarse para facilitar una acogida favorable.
a) Parcelas demostrativas. Como su nombre lo indica, se trata de elegir lugares apropiados, tanto desde el punto de vista técnico como de efecto demostrativo, para construir las obras recomendadas que servirán para que los usuarios potenciales puedan conocer y apreciar las ventajas de las labores de conservación.La elección de los lugares apropiados debe ser hecha cuidadosamente, escogiendo la propiedad de un campesino que se destaque como buen agricultor. Si es posible, la propiedad deberá estar en un lugar contiguo a un camino.
Se ha programado establecer seis parcelas demostrativas.
b) Giras demostrativas. Una vez establecidas las parcelas demostrativas, será necesario organizar giras de campesinos para que conozcan en el lugar mismo los resultados de la acción realizada. La gira debe ser preparada convenientemente, para lo cual debe contarse con medios adecuados de movilización y material didáctico de apoyo, como carteles y folletos, lo que permitirá dar a conocer a los campesinos los objetivos de la campaña emprendida y los beneficios que se obtendrán de ella.
Las labores de extensión señaladas vendrán a complementar las visitas individuales y las charlas, las que constituirán también importantes métodos de trabajo.
MAPA 4-1 Area Para Construcción de Terrazas y Pequeñas Presas
La ejecución adecuada del Proyecto requiere de algunas acciones previas a la construcción de terrazas y presas, acciones que se indican a continuación y que se estima deben tener una duración de seis meses.
En los primeros tres meses del Proyecto se recopilarán los datos complementarios necesarios para la realización de las obras físicas, se iniciará el proceso de entrenamiento a los técnicos y obreros especializados que participarán en él, y se preparará el material de difusión y extensión.
Las principales investigaciones que se llevarán a cabo durante este período serán las siguientes: delimitación de cuencas y subcuencas; estudios de suelos y de los antecedentes hidrológicos a nivel de dichas unidades; determinación de la ubicación e iniciación de la construcción de las parcelas demostrativas, etc.
En el segundo trimestre del Proyecto se completará la investigación, recolección y análisis de los antecedentes básicos de la zona; el proceso de capacitación y entrenamiento del equipo humano y la construcción de las seis parcelas demostrativas. Finalmente, se impulsará con mucha vitalidad un programa de extensión agrícola que permita a los campesinos crear conciencia sobre las ventajas de adoptar prácticas conservacionistas. Esta ultima tarea tiene por fin detectar los predios ubicados en las cuencas donde se iniciarán los trabajos y comprometer a sus ocupantes en la ejecución de las obras.
A partir del segundo semestre, el Proyecto se desarrollará cumpliendo con las labores de extensión e investigación ya iniciadas, lo que contribuirá poderosamente al éxito del programa.
El monto total de las inversiones ascienden a la suma de RD$105 231.45. Este valor está constituido por las inversiones necesarias en maquinarias y equipos y en elementos de oficina, según se describe a continuación:
i. Maquinaria y equipo
|
- "Bulldozer" de 140 HP con "ripper" |
RD$ 58 200.00 1/ |
|
- Apisonadora vibrante automotora de 4.5 HP |
RD$ 4 000.00 |
|
- Compactadora manual de 4.2 HP |
1 250.00 |
|
- Un camión tanque de 720 galones |
7 400.00 |
|
- Tractor de rueda de goma de 100 HP |
16 850.00 |
|
- Arado de 5 discos |
1 550.00 |
|
- Rastra de 16 discos |
3 960.00 |
|
- Surcador |
235.00 |
|
- Barra porta-herramientas |
380.00 |
|
- Camioneta de 500 kg. |
4 000.00 2/ |
|
- Herramientas y varios |
1 000.00 |
|
Subtotal |
98 825.00 |
|
5% Imprevistos |
4 941.25 |
|
Total maquinaria y equipo |
RD$103 766.25 |
1/ Precio exonerado
2/ Los precios que se señalan fueron proporcionados por la Dir. Gen. de Aprovisionamiento del Gobierno.
ii. Material de oficina 2/
|
- Máquina de escribir de 13 pulgadas |
RD$ 184.00 |
|
- Calculadora eléctrica |
236.00 |
|
- 3 escritorios grandes |
371.00 |
|
- 3 sillones |
111.00 |
|
- Escritorio pequeño |
84.00 |
|
- 1 silla para secretaria |
58.00 |
|
- 8 sillas plegadizas de metal |
50.40 |
|
- Archivo de metal de 4 gavetas |
111.00 |
|
- 1 caja de seguridad pequeña |
140.00 3/ |
|
- Varios |
50.00 |
|
Subtotal |
RD$ 1 395.40 |
|
5% Imprevistos |
69.80 |
|
Total de elementos de oficina |
1 465.20 |
|
Monto total de las inversiones |
RD$105 231.45 |
2/ Los precios que se señalan fueron proporcionados por la Dir. Gen. de Aprovisionamiento del Gobierno.
3/ Precios de mercado.
Se describirán y analizarán las inversiones que requerirá el Proyecto, su presupuesto total y programación, y los beneficios que es dable esperar de su ejecución.
La composición y monto del presupuesto total, para los cinco años previstos para su ejecución, es:
|
a) |
Inversiones en maquinaria y equipo |
RD$103 766.25 |
|
b) |
Elementos de oficina |
1 465.20 |
|
|
Subtotal de inversiones |
105 231.45 |
|
c) |
Gastos de personal 22 302.0.0/año |
111 510.00 |
|
d) |
Gastos de operación 4/ |
132 825.10 |
|
e) |
Gastos generales 12 302.00/año 5/ |
61 510.00 |
|
f) |
Obras complementarias 6/ |
80 891.91 |
|
g) |
Seguros |
7 434.00 |
|
|
Subtotal de gastos |
394 171.01 |
|
|
Total general |
499 402.46 |
4/ Mantenimiento, combustibles, lubricantes, mano de obra para terrazas y presas.
5/ Material de escritorio, movilización del personal técnico, impresos, demostraciones, etc.
6/ Abrevaderos y cercas en las pequeñas presas.
4.1.6.1 PRESUPUESTO ANUAL DE GASTOS
Para llegar al presupuesto anual de gastos del Proyecto se ha determinado el costo del personal, de la operación de la maquinaria y los gastos generales, en los que se incluye la movilización, el costo del programa de extensión y los útiles de escritorio. En base a estos antecedentes se ha calculado el costo de construcción de las terrazas y presas, lo que en conjunto constituye el costo del Proyecto.
i. Costo del personal
El costo calculado del personal está compuesto por sueldos, salarios y viáticos de la siguiente manera: 7/
|
a) Sueldos y salarios 8/ |
|
|
|
Un jefe de Proyecto |
RD$ 450.00 |
RD$ 5 400.00 |
|
Dos ingenieros agrónomos |
700.00 |
8 400.00 |
|
Un topógrafo |
250.00 |
3 000.00 |
|
Una mecanógrafa a media jornada |
60.00 |
720.00 |
|
Dos auxiliares de terreno |
158.50 9/ |
1 902.00 |
|
Subtotal |
1 618.50 |
19 422.00 |
|
b) Viáticos (48 días-hombres a RD$5.00) |
240.00 |
2 880.00 |
|
Total de personal |
RD$1 858.50 |
RD$22 302.00 |
7/ No se han considerado aquí tos costos generales de administración, los que serán abordados por la Secretaría de Agricultura.
8/ El costo del resto del personal, señalado en el punto "i", compuesto por obreros especializados, está contemplado en el costo por hora de la maquinaria.
9/ Se consideró un salario de RD$90.00 mensual por auxiliar. Se ha restado a dicha cifra aquel costo de la mano de obra ya contemplado en el uso de la maquinaria (apisonadora y compactadora).
ii. Costo de operación de la maquinaria
Para determinar el costo por hora de la maquinaria se recurrió en primer término a tos catálogos de los fabricantes, en los que se indican las horas de vida útil de la maquinaria, los gastos necesarios para conservarla en buen estado de uso, y los consumos de combustibles y lubricantes. Las horas anuales de trabajo se calcularon considerando las características técnicas de las obras a ejecutar y los antecedentes de experiencias de la zona. (Cuadros 4-1 y 4-2).
Finalmente, para calcular el costo de la mano de obra se tomaron tos niveles de sueldos y salarios que tiene la Secretaría de Agricultura.
El costo por hora de la maquinaria, según su tipo, aparece en el Cuadro 4-3. En el Cuadro 4-4 se muestra el costo variable total para construir las terrazas en 17 000 tareas, con un monto de RD$8 033.38.
Del Cuadro 4-5 se obtiene el costo variable de operación de la maquinaria correspondiente a la construcción de las 106 pequeñas presas que se consideran la meta de un año normal, calculado en función del número de horas requerido de cada maquinaria para construirlas. El costo de operación anual de la maquinaria será:
|
Costo variable de la maquinaria para construir terrazas en 17 000 tareas (Cuadro 4-4) |
8 033.33 |
|
Costo variable de la maquinaria para construir 106 pequeñas presas (Cuadro 4-5) |
21 483.36 |
|
Costo de operación/año |
RD$29 516.69 |
|
(Mantenimiento + combustible + lubricantes + mano de obra) |
|
El costo variable de la maquinaria en la construcción de terrazas durante cinco años es de RD$36 149.98, para un total de 76 500 tareas.
El costo variable de la maquinaria en la construcción de pequeñas presas durante los cinco años es de RD$96 675.12, según se describe a continuación:
|
27 presas de 11 000 m3 c/u a |
RD$1 139.66 |
= RD$30 770.82 |
|
90 presas de 5 000 m3 c/u a |
347.57 |
31 281.30 |
|
135 presas de 2 000 m3 c/u a |
140.25 |
18 933.75 |
|
225 presas de 900 m3 c/u a |
69.73 |
15 689.25 |
|
Costo variable de la maquinaria para las 477 pequeñas presas |
|
96 675.12 |
|
Costo variable de la maquinaria para las 76 500 tareas de terrazas |
|
36 149.98 |
|
Total costos de operación (para 5 años) |
|
RD$132 825.10 |
iii. Gastos generales
|
a) Oficina (local) |
|
|
La sede del Proyecto estará ubicada en la ciudad de Santiago Rodríguez, en las oficinas que allí posee la Secretaría de Agricultura. En consecuencia, no se ha considera do ningún valor en los gastos. |
|
|
b) Utiles de escritorio |
|
|
- Material de oficina y útiles de escritorio |
600.00 |
|
c) Gastos varios |
|
|
- Adquisición de semillas, fertilizantes y pesticidas para el cultivo adecuado de las terrazas en 6 parcelas demostrativas |
1 000.00 |
|
- Alambres de púas para el cerco de las parcelas (24 rollos) |
336.00 |
|
- Arriendo de microbuses para el transporte de los campesinos en las giras demostrativas |
420.00 |
|
- Material para la confección de rotafolios y honorarios de un dibujante |
150.00 |
|
- Impresión de carteles, afiches y folletos alusivos a los objetivos del Proyecto |
314.00 |
|
d) Movilización (camioneta) |
8 364.00 |
|
Subtotal |
RD$11 184.00 |
|
10% Imprevistos |
1 118.00 |
|
Total anual de los gastos generales |
RD$12 302.00 |
Cuadro 4-1 ESPECIFICACIONES Y DEMANDA DE HORAS DE MAQUINARIA PARA CADA MODELO DE PRESA
|
Capacidad presa (m3 agua) |
DIMENSIONES DE LA CORTINA (en metros) |
EMPLEO DE MAQUINARIA NECESARIA (horas) |
||||||||
|
Tierra removida m3 |
Altura cortina |
Ancho coronam. |
Largo cortina |
BULLDOZER |
Apisonadora |
Compactadora |
Camión |
|||
|
Excavar |
Desplazar |
Total |
||||||||
|
11 000 |
4 800 |
4 |
4 |
50 |
48 |
32 |
80 |
15 |
10 |
48 |
|
5 000 |
1 380 |
3 |
4 |
40 |
13.8 |
9.2 |
23 |
5 |
3 |
18 |
|
2 000 |
540 |
2 |
4 |
30 |
5.4 |
3.6 |
9 |
2 |
1 |
8 |
|
900 |
240 |
2 |
3 |
15 |
2.4 |
1.6 |
4 |
1.2 |
1 |
5 |
Cuadro 4-2 TOTAL DE HORAS-MAQUINARIA PARA LA CONSTRUCCION DE 106 PRESAS
|
Capacidad presa (m3 agua) |
HORAS |
Total horas |
||||
|
Cantidad |
Bulldozer |
Apisonadora |
Compactadora |
Camión |
||
|
11 000 |
6 |
480 |
90 |
60 |
288 |
918 |
|
5 000 |
20 |
460 |
100 |
60 |
360 |
980 |
|
2 000 |
30 |
270 |
60 |
30 |
240 |
600 |
|
900 |
50 |
200 |
60 |
50 |
250 |
560 |
|
Total |
106 |
1 410 |
310 |
200 |
1 138 |
3 058 |
iv. Costos de seguros
Del Cuadro 4-3 se deduce que el monto de los seguros para un año normal de ejecución del Proyecto es de RD$1 652.00.
4.1.6.2 PROGRAMACION DE LOS DESEMBOLSOS
Teniendo presente la programación en el tiempo de las metas del Proyecto, se ha procedido a calcular el monto de los desembolsos anuales durante los cinco años de su ejecución.
En el Cuadro 4-6 se expone con cierto detalle la composición de los montos anuales que se requiere desembolsar para desarrollar el Proyecto. Se han incluido en dicho cuadro, para visualizar mejor los alcances del Proyecto, las metas anuales que se plantean en el capítulo respectivo.
El costo total del Proyecto alcanza la suma de RD$499 402.46. Durante el primer año del Proyecto, cuando se realiza el total de las inversiones, el desembolso alcanza la suma de RD$164 407.79. En los cuatro años restantes, el desembolso anual es de RD$83 748.67.
La programación trimestral de los gastos del Proyecto durante el primer año de operación se detalla en el Cuadro 4-7.
4.1.6.3 COSTO UNITARIO DE LAS OBRAS. FISICAS
i. Terrazas
El costo total de la construcción de terrazas, con un y/o de pendiente promedio, está dado por la suma de los gastos de maquinaria (incluyendo los costos fijos) del personal y gastos generales en que es necesario incurrir.
El gasto total de la maquinaria asciende a la suma de RD$13 920.40, considerando tanto los gastos fijos como los variables para un área comprendida entre 16 000 y 18 000 tareas.
Cuadro 4-3 COSTOS POR HORA DE LA MAQUINARIA (RD$/hs.)
|
MAQUINARIA |
Vida útil (hs.) |
Trabajo anual (hs.) |
COSTOS FIJOS |
COSTOS VARIABLES |
Mano de Obra |
Total |
Total $/hs. |
|||||
|
Int. |
Deprec. |
Seg. |
Total |
Conserv. |
Comb. |
Lub. |
||||||
|
Bulldozer 140 HP |
10 000 |
1 600 |
3.64 |
5.82 |
0.57 |
10.07 |
5.24 |
2.25 |
0.27 |
2.44 1/ |
10.2 |
20.23 |
|
Tractor (100 HP) Rueda de goma |
10 000 |
1 600 |
1.05 |
1.59 |
0.20 |
2.84 |
1.25 |
1.68 |
0.21 |
1.31 |
4.45 |
7.29 |
|
Arado de 5 discos |
12 000 |
1 047 |
0.14 |
0.13 |
- |
0.27 |
0.10 |
- |
0.02 |
- |
0.12 |
0.39 |
|
Rastra de 16 discos |
12 000 |
286 |
1.38 |
0.33 |
- |
1.71 |
0.28 |
- |
0.05 |
- |
0.33 |
2.04 |
|
Apisonadora vibrante de 4.5 HP |
8 000 |
310 |
1.29 |
0.50 |
- |
1.79 |
0.20 |
0.17 |
0.09 |
0.37 |
0.83 |
2.62 |
|
Compactadora manual de 4.5 HP |
5 000 |
200 |
0.62 |
0.25 |
- |
0.87 |
0.34 |
0.13 2/ |
- |
0.37 |
0.84 |
1.71 |
|
Camión de 2.5 ton c/tanque de 720 galones |
12 000 |
2 000 |
0.37 |
0.61 0.37 |
- |
1.35 |
1.03 |
1.60 |
0.17 |
1.35 |
4.15 |
5.50 |
|
Camioneta de 500 kg |
12 000 |
2 000 |
0.20 |
0.33 0.22 |
- |
0.75 |
0.76 |
1.60 |
0.17 |
0.90 |
3.43 |
4.18 |
|
Surcador Barra porta-herramientas |
10 000 |
253 |
0.24 |
0.06 |
- |
0.30 |
0.10 |
- |
- |
- |
0.10 |
0.40 |
Nota: Int. = Intereses, Deprec. = Depreciación, Seg. = Seguro, Conserv. = Conservación, Comb. = Combustible, Lub. = Lubricante.
1/ Incluye operador y ayudante.
2/ Incluye lubricantes.
Cuadro 4-4 COSTOS DE MAQUINARIA PARA CONSTRUIR TERRAZAS EN 16 000-18 000 TAREAS CON 5% PENDIENTE
|
Tipo de maquinaria |
Horas de uso |
COSTOS HORARIOS |
COSTOS FINALES |
Total |
||
|
Fijo |
Variable |
Fijo |
Variable |
|||
|
Tractor 100 HP |
1 586 |
2.84 |
4.45 |
4 504.24 |
7 057.7 |
11 561.94 |
|
Arado 5 discos |
1 047 |
0.27 |
0.12 |
282.69 |
125.69 |
408.33 |
|
Rastra 16 discos |
286 |
1.71 |
0.33 |
489.06 |
94.38 |
583.44 |
|
Surcador |
253 |
0.30 |
0.10 |
75.90 |
25.30 |
101.20 |
|
|
Sub-totales |
|
|
5 351.89 |
7 303.02 |
12 654.91 |
|
10% Imprevistos |
|
|
535.19 |
730.31 |
1 265.49 |
|
|
Totales |
|
|
5 887.08 |
8 033.33 1/ |
13 920.4 |
|
1/ Costo variable total = Costo de operación.
Si los costos para 17 000 tareas son los que muestra el cuadro, las 76 500 tareas programadas para un periodo de 4 años son las siguientes:
Costos de maquinaria para construir terrazas en 76 500 tareas.
|
Fijo: |
26 491.87 |
|
Variable: |
36 149.98 |
|
Total: |
62 641.85 |
Cuadro 4-5 COSTOS DE MAQUINARIA PARA CONSTRUIR 106 PEQUEÑAS PRESAS
|
Tipo de maquinaria |
Horas de uso |
COSTOS HORARIOS |
COSTOS FINALES |
Total |
||
|
Fijo |
Variable |
Fijo |
Variable |
|||
|
BulIdozer |
1 410 |
10.03 |
10.20 |
14 142.30 |
14 382.00 |
28 524.30 |
|
Apisonadora |
310 |
1.79 |
0.83 |
554.90 |
257.30 |
812.20 |
|
Compactadora |
200 |
0.87 |
0.84 |
174.00 |
168.00 |
342.00 |
|
Camión |
1 138 |
1.35 |
4.15 |
1 536.30 |
4 722.70 |
6 259.00 |
|
Sub-totales |
16 407.50 |
19 530.00 |
35 937.50 |
|||
|
10% Imprevistos Totales |
1 640.75 |
1 953.00 |
3 593.75 |
|||
|
|
18 048.25 |
21 483.00 1/ |
39 531.25 |
|||
1/ Costo variable total = costo de operación.
Respecto a los gastos generales y de personal, se adoptó el criterio de prorratear el monto total de ellos, entre las terrazas y presas, en la misma proporción que se da entre el resto de los gastos correspondientes a cada una. Ello significa que al costo de la maquinaria es preciso sumarle un 20% de los gastos generales y de personal. En consecuencia, el costo de la construcción de terrazas en 76 500 tareas durante cinco años asciende a la suma de RD$97 245.84. El detalle es el siguiente:
|
- Costo fijo de maquinaria |
RD$26 491.06 | |
|
- Costo variable de maquinaria |
36 149.98 | |
|
- 20% gastos de personal |
22 302.00 | |
|
- 20% gastos generales |
12 302.00 | |
|
|
Subtotal |
97 245.84 |
|
|
Menos costo fijo |
26 491.87 |
|
|
Total |
RD$70 753.97 |
Costo unitario 1 = RD$1.27/tarea.
Costo unitario 2 (sin incluir costos fijos de maquinaria) = RD$0.92/tarea.
Cuadro 4-6 PROGRAMACION DE LOS DESEMBOLSOS
|
Detalle Años: |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
Total |
|
METAS |
|
|
|
|
|
|
|
Superficie terrazas (ta) |
8 500 |
17 000 |
17 000 |
17 000 |
17 000 |
76 500 |
|
Numero de presas 1/ |
53 |
106 |
106 |
106 |
106 |
477 |
|
Unidades animales beneficiadas |
9 900 |
19 800 |
19 800 |
19 800 |
19 800 |
89 100 |
|
INVERSIONES |
|
|
|
|
|
|
|
Maquinarias y equipos |
103 766.25 |
- |
- |
- |
- |
103 766.25 |
|
Elementos de oficina |
1 465.20 |
- |
- |
- |
- |
1 465.20 |
|
Sub-total inversiones |
105 231.45 |
- |
- |
- |
- |
105 231.45 |
|
COSTOS OPERACION |
|
|
|
|
|
|
|
Abrevaderos y cercas |
8 987.99 |
17 975.98 |
17 975.98 |
17 975.98 |
17 975.98 |
80 891.91 |
|
Maquinarias 2/ |
14 758.35 |
29 516.69 |
29 516.69 |
29 516.69 |
29 516.69 |
132 825.11 |
|
Gastos generales 3/ |
12 302.00 |
12 302.00 |
12 302.00 |
12 302.00 |
12 302.00 |
61 510.00 |
|
Personal |
22 302.00 |
22 302.00 |
22 302.00 |
22 302.00 |
22 302.00 |
111 510.00 |
|
Seguro |
826.00 |
1 652.00 |
1 652.00 |
1 652.00 |
1 652.00 |
7 434.00 |
|
Sub-total costos operación |
59 176.34 |
83 748.67 |
83 748.67 |
83 748.67 |
83 748.67 |
394 171.02 |
|
Total |
104 407.79 |
83 748.67 |
83 71Q.67 |
83 748.67 |
83 748.67 |
499 402.47 |
1/ En "Metas y Alcances del Proyecto" se plantea construir 106 presas al año. De ellas, 6 tienen una capacidad de 11 000 m3; 20 de 5 000 m3; 30 de 2 000 m3; 50 de 900 m3.
2/ No incluye costos fijos (interés, depreciación).
3/Corresponde a movilización, programa de comunicaciones y útiles de oficina.
Cuadro 4-7 PROGRAMACION TRIMESTRAL DE DESEMBOLSOS DEL PRIMER AÑO
|
Detalle |
1er Trimestre |
2do. Trimestre |
3er Trimestre |
4to. Trimestre |
Total |
|
METAS |
|
|
|
|
|
|
Superficie terrazas (ta) |
- |
1 414.00 |
3 543.00 |
3 543.00 |
8 500.00 |
|
Número de presas |
- |
9 |
.22 |
.22 |
.53 |
|
Unidades animales beneficiadas |
- |
1 648.00 |
4 126.00 |
4 126.00 |
9 900.00 |
|
COSTOS |
|
|
|
|
|
|
Maquinaria y equipos |
- |
103 766.25 |
- |
- |
103 766.25 |
|
Elementos de oficina |
1 465.20 |
- |
- |
- |
1 465.20 |
|
Abrevaderos y cercas |
- |
1 797.61 |
3 595.19 |
3 595.19 |
8 987.99 |
|
Costo operación maquinaria |
- |
2 951.67 |
5 903.34 |
5 903.34 |
14 758.35 |
|
Gastos generales |
3 075.50 |
3 075.50 |
3 075.50 |
3 075.50 |
12 302.00 |
|
Personal |
5 575.50 |
5 575.50 |
5 575.50 |
5 575.50 |
22 302.00 |
|
Seguro |
- |
826.00 |
|
|
826.00 |
|
Total |
10 116.20 |
117 992.53 |
18 149.53 |
18 149.53 |
164 407.79 |
Cuadro 4-8 COSTO UNITARIO DE MAQUINARIA PARA CONSTRUIR DIFERENTES TIPOS DE PRESAS
|
Capacidad de presa m3 |
Maquinaria |
Horas de uso |
COSTOS HORARIOS |
COSTOS FINALES |
|||
|
Fijos |
Variables |
Fijos |
Variables |
Total |
|||
|
11 000 |
Bulldozer |
80 |
10.03 |
10.20 |
802.40 |
816.00 |
1 618.40 |
|
Apisonadora |
15 |
1.79 |
0.83 |
26.85 |
12.45 |
39.30 |
|
|
Compactadora |
10 |
0.87 |
0.84 |
8.70 |
8.40 |
17.10 |
|
|
Camión |
48 |
1.35 |
4.15 |
64.80 |
199.20 |
264.00 |
|
|
|
Subtotal |
|
|
|
902.75 |
1 036.05 |
1 938.80 |
|
+10% Imprevistos y traslados |
|
|
|
90.28 |
103.61 |
193.89 |
|
|
Total |
|
|
|
993.03 |
1 139.66 |
2 132.69 |
|
|
5 000 |
Bulldozer |
23 |
10.03 |
10.20 |
230.69 |
234.60 |
465.29 |
|
Apisonadora |
5 |
1.79 |
0.83 |
8.95 |
4.15 |
13.10 |
|
|
Compactadora |
3 |
0.87 |
0.84 |
2.61 |
2.52 |
5.13 |
|
|
Camión |
18 |
1.35 |
4.15 |
24.30 |
74.70 |
99.00 |
|
|
|
Subtotal |
|
|
|
266.55 |
315.97 |
582.52 |
|
+ 10% Imprevistos y traslados |
|
|
|
26.66 |
31.60 |
58.26 |
|
|
Total |
|
|
|
293.21 |
347.57 |
640.78 |
|
|
2 000 |
Bulldozer |
9 |
10.3 |
10.20 |
90.27 |
91.80 |
182.07 |
|
Apisonadora |
2 |
1.79 |
0.83 |
3.58 |
1.66 |
5.24 |
|
|
Compactadora |
1 |
0.87 |
0.84 |
0.87 |
0.84 |
1.71 |
|
|
Camión |
8 |
1.35 |
4.15 |
10.80 |
33.20 |
44.00 |
|
|
|
Subtotal |
|
|
|
105.52 |
127.50 |
233.02 |
|
+ 10% Imprevistos y traslados |
|
|
|
10.60 |
12.75 |
23.35 |
|
|
Total |
|
|
|
116.12 |
140.25 |
256.37 |
|
|
900 |
Bulldozer |
4 |
10.03 |
10.20 |
40.12 |
40.80 |
80.92 |
|
Apisonadora |
1.2 |
1.79 |
0.83 |
2.15 |
1.00 |
3.15 |
|
|
Compactadora |
1 |
0.87 |
0.84 |
0.87 |
0.84 |
1.71 |
|
|
Camión |
5 |
1.35 |
4.15 |
6.75 |
20.75 |
27.50 |
|
|
|
Subtotal |
|
|
|
49.89 |
63.39 |
113.28 |
|
+ 10% Imprevistos y traslados |
|
|
|
4.99 |
6.34 |
11.32 124.60 |
|
|
Total |
|
|
|
54.88 |
69.73 |
|
|
ii. Presas
Considerando que en las características técnicas de las presas se han planteado cuatro tipos de ellas, con capacidades de 11 000, 5 000, 2 000 y 900 metros cúbicos de agua embalsados, se ha estimado conveniente examinar aquí los costos por presa. Para ello se presentan en los cuadros que se indican a continuación los valores de los diferentes componentes: el costo de maquinaria por presa (Cuadro 4-8); el costo de los abrevaderos (Cuadro 4-6); el costo de las cercas (Cuadros 4-9, 4-10 y 4-11).
Finalmente, el costo total unitario por tipo de presa se representa en el Cuadro 4-12 en el cual se incluye el costo por concepto de gastos generales y de personal.
Como se deduce de los cuadros anteriormente citados, el costo total por presa varía de RD$3 645.99 para la presa de 11 000 metros cúbicos de capacidad, hasta RD$227.71 para la presa de 900 metros cúbicos.
Los costos totales referidos a las metas del Proyecto, vale decir, para construir anualmente 106 presas con una capacidad total de 271 000 metros cúbicos, ascienden a RD$85 214.34 y a un total general de RD$383 464.53 para 477 pequeñas presas en 5 años (Cuadro 4-13).
La estimación de los beneficios que se analizan a continuación se refieren a los cultivos en terrenos habilitados con terrazas y a los que se obtendrán de la explotación ganadera.
En el caso de los cultivos se han utilizado los antecedentes sobre el uso actual del suelo, y se incluyen los bajos rendimientos obtenidos debido a 1a^ escasa tecnología empleada y a la erosión de los suelos.
Respecto a la ganadería, los ingresos calculados se han basado fundamentalmente en la utilización del agua para abrevadero. El cultivo de fajas de pasto intercaladas con los cultivos en las terrazas obligan necesariamente a emplear una tecnología que permita henificar o ensilar los pastos, lo que redundará en un gran beneficio para la ganadería local; es" te es un punto que debe estudiarse con detenimiento.
Cuadro 4-9 COSTOS DE CERCAS POR TIPO DE PRESA (RD$)
|
Capacidad presa (m3) |
Metros de cercas |
No. de rollos alambre púas 1/ |
Alambre RD$ 2/ |
Grapas RD$ 3/ |
Total |
|
11 000 |
220 |
4.00 |
56.00 |
3.20 |
59.20 |
|
5 000 |
180 |
3.32 |
46.48 |
2.80 |
49.29 |
|
2 000 |
130 |
2.40 |
33.60 |
2.00 |
35.60 |
|
900 |
40 |
0.74 |
10.36 |
0.80 |
11.16 |
1/ Cerca de 4 hebras de alambre de púas. Un rollo de alambre desarrolla 217 metros. Los postes y la mano de obra serán aporte del beneficiario.
2/ Un rollo cuesta RD$14.00.
3/ RD$0.40/libra.
Cuadro 4-10 COSTOS TOTALES DE OBRAS COMPLEMENTARIAS DE LAS PEQUEÑAS PRESAS (ABREVADEROS Y CERCAS)
|
Cantidad |
COSTOS UNITARIOS |
COSTOS TOTALES |
Total general |
||
|
Abrevaderos |
Cercas |
Abrevaderos |
Cercas |
||
|
27 |
330.43 |
59.20 |
8 921.61 |
1 598.40 |
10 520.01 |
|
90 |
310.74 |
49.28 |
27 966.60 |
4 435.20 |
32 401.80 |
|
135 |
227.06 |
35.60 |
30 653.10 |
4 806.00 |
35 459.10 |
|
225 |
- |
11.16 |
- |
2 511.00 |
2 511.00 |
|
477 |
|
|
67 541.31 |
13 350.60 |
80 891.91 |
Cuadro 4-11 COSTOS DE ABREVADEROS POR TIPO DE PRESA (RD$)
|
Capacidad presa (m3) |
Llave de paso (RD$) |
PILETA |
Valor RD$ 2/ |
TUBERIA |
MANO |
DE OBRA |
Total RD$ |
||
|
m2 |
m3 1/ |
Metros |
Valor RD$ 3/ |
Días |
Valor RD$ |
||||
|
11 000 |
68 |
12 4/ |
4 |
140 |
30 |
98.43 |
6 |
24 |
330.43 |
|
5 000 |
68 |
12 4/ |
4 |
140 |
24 |
78.74 |
6 |
24 |
310.74 |
|
2 000 |
68 |
85/ |
2.4 |
84 |
18 |
59.06 |
4 |
16 |
227.06 |
1/ Metros cúbicos de concreto.
2./ RD$35/m3.
3/ RD$1/pie.
4/ Dimensiones de la pileta: 2 x 6 m
5/ Dimensiones de la pileta: 2 x 4 m
Cuadro 4-12 COSTOS UNITARIOS PARA CADA TIPO DE PRESA (RD$)
|
Capacidad (m3) |
MAQUINARIA |
Otros 1/ |
Abrevadero |
Cerca |
Total |
|
|
Fijo |
Variable |
|||||
|
11 000 |
993.03 |
1 139.66 |
1 123.67 |
330.43 |
59.20 |
3 645.99 |
|
5 000 |
293.21 |
347.57 |
510.75 |
310.74 |
49.28 |
1 511.55 |
|
2 000 |
116.12 |
140.25 |
204.30 |
227.06 |
35.60 |
723.33 |
|
900 |
54.88 |
69.73 |
91.94 |
- |
11.16 |
227.71 |
1/ Incluye personal y gastos generales (80% del total) prorrateado en función de lo que corresponde de este valor a cada metro cúbico de agua (RD$0.1135) y la capacidad volumétrica de cada modelo.
Cuadro 4-13 COSTOS TOTALES DE LAS PRESAS (RD$)
|
Tipo de presa m3 |
Costo por unidad RD$ |
METAS |
Total |
COSTOS |
Total |
||
|
Para el 1er.año |
Para c/u de los 4 años siguientes |
Para el 1er. año |
Para c/u de los 4 años siguientes |
||||
|
11 000 |
3 645.99 |
3 |
6 |
27 |
10 937.97 |
21 875.94 |
98 441.73 |
|
5 000 |
1 511.55 |
10 |
20 |
90 |
15 115.50 |
30 231.00 |
136 039.50 |
|
2 000 |
723.33 |
15 |
30 |
135 |
10 849.95 |
21 699.90 |
97 649.55 |
|
900 |
227.71 |
25 |
50 |
225 |
5 692.75 |
11 385.50 |
51 234.75 |
|
|
|
53 |
106 |
477 |
42 596.17 |
85 192.34 |
383 365.53 |
Los ingresos provenientes de la ganadería se han desglosado en aquéllos obtenidos de la producción de leche y de carne. En estos últimos se considera el ganado bovino, el ganado menor y el de trabajo. Es necesario tener presente que una parte de los ingresos calculados por estos conceptos no constituyen ingresos disponibles, ya que dicha parte está formada por animales destinados al autoconsumo o al trabajo.
4.1.7.1 BENEFICIOS DERIVADOS DE LOS CULTIVOS
Como se señala en las metas del Proyecto, se calcula que en un año de trabajo se construirán unas 17 000 tareas de terrazas con sus desagües correspondientes.
Desde el punto de vista del aprovechamiento de esos suelos, se parte del supuesto básico de que el 50% de dicha superficie se destinará a pastos permanentes, lo que, además de proporcionar forrajes a los animales en épocas de escasez, permitirá conservar en buena forma el recurso suelo.
Se estima que las 8 500 tareas restantes deben dedicarse a cultivos de secano. Revisando el uso actual y potencial del suelo en la zona del Proyecto, se determina que los cultivos de secano más relevantes son el maní, el maíz y el guandul.
Considerando sólo el cultivo de estos tres rubros en el suelo habilitado por el Proyecto, y manteniendo la proporción que respecto a las superficies cultivadas existe entre ellos, se llega a la conclusión de que el 53% de la tierra se sembrará con maní, el 31% con maíz y el 16% con guandul.
Investigaciones realizadas en el extranjero sobre la conservación de los suelos 10/, y estudios efectuados en el país 11/, permiten llegar a determinar el impacto que en el rendimiento de los cultivos debe tener un programa de manejo racional de los suelos. el hecho de poder detener el proceso de erosión posibilita, desde el punto de vista de los cultivos, contar con una mejor cama de semilla, aumentar la capacidad del suelo para retener la humedad, evitar la pérdida excesiva de nutrientes, etc. Se ha estimado que si se obtiene un 10% del rendimiento de las cosechas del área que se conservará, podrá atribuirse esto como un logro directo del Proyecto.
10/ Pidagro: "Análisis Financiero y Justificación Económica del Proyecto Integrado". Noviembre 1971. Anexo 1 Sección 2.
11/ Foster, A.B.: "Métodos Aprobados en Conservación de Suelos" AID. México, Ed. Toillas 1967.
Cuadro 4-14 VALOR DE LAS COSECHAS ATRIBUIBLES AL PROYECTO
|
Cultivo |
Superficie Tareas 1/ |
Rendimiento qq tarea |
Producción atribuible proyecto 2/ |
Precio RD$/qq |
Valor RD$ |
|
Maní |
4 505 |
1.2 |
540.60 qq. |
11.50 |
12 433.60 |
|
Maíz |
2 635 |
2.5 |
658.75 qq. |
5.00 |
3 293.75 |
|
Guandul |
1 360 |
2.5 |
340.00 |
6.00 |
2 040.00 |
|
Total |
8 500 |
- |
- |
- |
17 767.35 |
1/ Las 8 500 tareas se han prorrateado entre los cultivos indicados, en la misma proporción en que se encuentran en la zona (53% de la superficie de maní, 31% de maíz y 16% de guandul).
2/ Corresponde a un 10% de la producción, considerando tos rendimientos en su nivel promedio inferior.
Cuadro 4-15 ANALISIS DE TRES ALTERNATIVAS DE PRODUCCION LECHERA ATRIBUIRLES AL PROYECTO
|
Alternativa 1/ |
Producción 4 meses |
Producción total 2/ |
Valor producción total 3/ |
|
2.0 |
240 |
602 160 |
84 302.40 |
|
1.5 |
180 |
451 620 |
63 226.80 |
|
1.0 |
120 |
301 080 |
42 151.20 |
1/ Aumento atribuido al proyecto.
2/ Corresponde a la producción de 2 509 vacas-ordeño.
3/ RD$0.14/litro.
En base a los antecedentes anteriormente expuestos, y considerando los rendimientos reales que se obtienen en la zona, se ha determinado, en su nivel promedio inferior 12/, que el valor de la proporción de producción agrícola a obtenerse en las 8 500 tareas habilitadas suman un total de RD$17 767.35 anuales, cantidad atribuible en su totalidad al Proyecto (Cuadro 4-14).
12/ Ver capítulo sobre Uso Actual y Potencial del Suelo.
4.1.7.2 BENEFICIOS DERIVADOS DE LA GANADERIA
Como ya se ha señalado, el Proyecto tendrá un efecto beneficioso para la ganadería cuando solucione el problema de sequía y proporcione forraje adicional en los terrenos habilitados para pastos, y en las pequeñas áreas de posible riego que se destinen a un uso ganadero.
Se calcula que 19 800 unidades-animales tendrán re suelto anualmente el problema del agua en la zona. Dicha cifra equivale al 80% de la señalada en las metas del Proyecto, ya que puede estimarse que un 20% de los animales del área de atracción de las presas no estarán afectados por esta situación.
Revisando los antecedentes proporcionados en el punto sobre ganadería, puede observarse que el 32% de las unidades-animales existentes en la zona está constituido por vacas paridas y horras, y de éstas, sólo el 40% esta en leche. Aplicando estos indicadores sobre el total de unidades-animales realmente beneficiadas anualmente, se saca en conclusión que el Proyecto favorece a 2 509 vacas en ordeño.
El informe sobre la ganadería regional señala que la producción lechera por vaca ordeñada es de 8 litros en temporada de lluvia y de 2 litros en época de sequía. Se estima que el Proyecto de Conservación de Suelos y Aguas permitirá disminuir la baja de producción y para ello se plantean tres alternativas: que la producción diaria por vaca ordeñada no sea menor de 4 litros, 3.5 litros y 3 litros en época de sequía. Dichas alternativas se analizan en el Cuadro 4-15; considerando un período de sequía de cuatro meses significaría obtener ingresos atribuibles al Proyecto que varían de RD$302.40 a RD$ 42 151.20 anuales.
El resto de las unidades-animales beneficiadas por el Proyecto, vale decir 17 291, se analiza desde el punto de vista de la producción de carne, calculando el número de kilogramos que el animal deja de perder por el hecho de satisfacer adecuadamente sus necesidades de agua, obteniéndola además de una fuente cercana a sus lugares habituales de pastoreo.
Tomando como base los antecedentes de ganadería zonal, se analizaron dos alternativas que permiten calcular los ingresos que se obtienen del Proyecto por este concepto. Considerando un período de cuatro meses, una unidad-animal debería tener un aumento de peso de 40 kilogramos. Las dos alternativas que se plantean en el Cuadro 4-16 suponen que debido al proyecto se obtiene una producción del 20% y del 30% de ese peso vivo, lo que implica obtener un ingreso anual atribuible a este factor de RD$82 996.80 y RD$124 495.20 respectivamente.
4.1.7.3 RESUMEN DE COSTOS Y BENEFICIOS
El costo total anual de aproximadamente 17 000 tareas para la construcción de terrazas, con una pendiente promedio de 5%, alcanza a RD$19 449.17. Esto significa un costo promedio de RD$1.27 por tarea.
Por otra parte, para cumplir las metas anuales señaladas en el Proyecto y construir 106 presas con una capacidad de embalse de 271 000 metros cúbicos hay que incurrir en un gasto total de RD$85 192.34, lo que implica un promedio de RD$0.31 por metro cúbico.
Los ingresos atribuibles al Proyecto provienen de los cultivos que se practicarán en los suelos habilitados con terrazas, a los beneficios que la ganadería obtendrá del agua de bebida almacenada en las presas y en los pastizales establecidos en las terrazas y pequeñas superficies regadas.
Los ingresos provenientes de los cultivos se han calculado en RD$17 767.35 anuales. Respecto a la ganadería, se ha hecho la distribución entre la producción de leche y carne. En ambos casos se han estudiado algunas alternativas. La producción de leche puede variar entre RD$84 302.40 y RD$42 151.20 anuales, y el valor en producción de carne entre RD$ 124 495.20 y RD$82 996.80.
Tomando la alternativa más favorable, el ingreso total anual es de RD$226 564.95, mientras que la menos favorable alcanza a RD$142 915.35.
El análisis de estas cifras, así como los beneficios que se obtienen del Proyecto y que no pueden ser medidos en términos monetarios, se analiza en la evaluación de éste.
El desarrollo de un Proyecto de Conservación de Suelos y Aguas en la zona escogida tiene un valor intrínseco, desde el momento que disminuirá el proceso de la erosión de los suelos. De no adoptar medidas conservacionistas dentro de cierto tiempo, la pérdida de los suelos agrícolas provocará la ruina de la agricultura y el abandono de las tierras por sus habitantes.
La evaluación económica del Proyecto se hace en base al análisis de costos y beneficios. Se ha considerado un período de 10 años teniendo presente que la ejecución del Proyecto está planteada para cinco años y que los beneficios derivados de él se extienden a un período mucho mayor. (Ver Cuadro 4-17).
En base a dichos antecedentes y usando una tasa de actualización del 10%, que es ligeramente superior a la tasa de interés y comisiones facilitadas por los préstamos, se han calculado dos indicadores del valor del Proyecto: la relación beneficio-costo y el valor neto actual.
La relación beneficio-costo es de 6.29 y el valor neto actual de RD$2 098 370.00. En el Cuadro 4-18 se presenta una comparación de costos y beneficios actual izados.
Dichos indicadores demuestran que los beneficios económicos del Proyecto son de tal magnitud, que no es necesario recurrir a otros métodos de evaluación ni efectuar un análisis de sensibilidad.
Determinado ya el monto de las inversiones y de los costos operacionales anuales necesarios para desarrollar el Proyecto, corresponde plantear ahora la fuente de la cual se obtendrán los recursos financieros .
